Nous accompagnons les projets crypto/fintech avec une approche “Costa Rica d’abord” : constitution, préparation bancaire/PSP, documentation de conformité et structuration opérationnelle pour exchanges, desks OTC, plateformes de paiement et activités Web3. Lorsque la réglementation impose une licence, nous coordonnons le licensing dans des juridictions adaptées via des partenaires qualifiés.
Costa Rica : notre accompagnement
- Création/structuration de société pour activités crypto/fintech
- Politiques et documentation : programme AML/KYC, risk assessment, procédures
- Parcours d’onboarding et standards de conservation des données (audit-ready)
- Pack de préparation banque/PSP et support de dossier (au cas par cas)
- Modèles contractuels et conditions opérationnelles (CGU, onboarding, confidentialité)
- Maintenance conformité et mises à jour régulières au fur et à mesure de la croissance
Modèles d’activité couverts
- Exchange / broker crypto (spot, achat/vente simple, modèle broker)
- Desk OTC et opérations de trésorerie
- Paiements, gateways et solutions marchands
- Projets token : support documentaire et coordination (selon cas)
- Prestataires Web3 (coordination custody, services wallet, outils B2B)
Les exigences réglementaires varient selon l’activité, les marchés ciblés et la détention/custodie de fonds clients. Nous fournissons un support juridique et conformité et coordonnons des spécialistes si une licence est requise. La qualification finale dépend de chaque juridiction.
Besoin d’une licence réglementée hors Costa Rica ?
Si votre activité nécessite une licence VASP / EMI / paiements / exchange, nous vous aidons à choisir une juridiction en fonction des marchés, de l’accès bancaire, des exigences de substance et des délais. Options fréquentes :
- Voies UE (si pertinent) : EMI / paiements, structuration pilotée par la conformité
- EAU (certaines zones franches) pour activités crypto (au cas par cas)
- Panama / BVI / Seychelles / Nevis pour opérations internationales (structure-first)
- Autres juridictions sur demande (selon modèle et profil de risque)