Apoiamos projetos cripto e fintech com abordagem “Costa Rica first”: constituição da empresa, preparação para bancos/PSP, documentação de compliance e estruturação operacional para exchanges, OTC desks, plataformas de pagamento e negócios Web3. Quando for necessária licença regulada, coordenamos o licenciamento em jurisdições adequadas com parceiros validados.
Costa Rica: como ajudamos
- Abertura e estruturação de empresa para operações cripto/fintech
- Políticas e documentação: programa AML/KYC, avaliação de risco, procedimentos
- Fluxos de onboarding e padrões de registro/arquivamento (audit-ready)
- Pacote de preparação para bancos/PSP e suporte em aplicações (caso a caso)
- Modelos contratuais e termos operacionais (T&C, onboarding, privacidade)
- Manutenção de compliance e atualizações periódicas conforme o negócio cresce
Modelos de negócio suportados
- Exchange / corretora cripto (spot, compra/venda simples, broker model)
- OTC desk e operações de tesouraria
- Pagamentos, gateways e soluções para merchants
- Projetos de token: apoio documental e coordenação (conforme o caso)
- Provedores Web3 (coordenação de custódia, serviços de wallet, ferramentas B2B)
Os requisitos regulatórios variam conforme a atividade, mercados-alvo e custódia de fundos/ativos de clientes. Prestamos suporte jurídico e de compliance e coordenamos especialistas quando o licenciamento é necessário. A classificação final depende das regras de cada jurisdição.
Precisa de licença regulada fora da Costa Rica?
Se sua atividade exigir licença VASP / EMI / pagamentos / exchange, ajudamos a selecionar a jurisdição conforme mercados-alvo, acesso bancário, requisitos de substance e prazos. Opções típicas:
- Caminhos na UE (quando aplicável): EMI / pagamentos, estruturação orientada a compliance
- EAU (free zones selecionadas) para atividades de ativos digitais (caso a caso)
- Panamá / BVI / Seychelles / Nevis para operações internacionais (structure-first)
- Outras jurisdições sob demanda (conforme modelo e perfil de risco)