Acompañamos proyectos cripto y fintech con enfoque “Costa Rica first”: constitución de la entidad, preparación para banca/PSP, documentación de cumplimiento y estructuración operativa para exchanges, mesas OTC, plataformas de pago y negocios Web3. Cuando se requiere licencia regulada, coordinamos el proceso en jurisdicciones adecuadas mediante socios verificados.
Costa Rica: qué hacemos
- Constitución y estructuración de sociedades para operaciones cripto/fintech
- Políticas y documentación: programa AML/KYC, evaluación de riesgos, procedimientos
- Flujos de onboarding y estándares de conservación de registros (prácticos y “audit-ready”)
- Paquete de preparación para banca/PSP y soporte en solicitudes (caso por caso)
- Plantillas contractuales y términos operativos (T&C, onboarding, privacidad)
- Mantenimiento de cumplimiento y actualizaciones periódicas a medida que crece el negocio
Modelos de negocio que apoyamos
- Exchange / bróker cripto (spot, compra/venta simple, modelo broker)
- Mesa OTC y operaciones de tesorería
- Procesamiento de pagos, pasarelas y soluciones para comercios
- Proyectos de token: apoyo documental y coordinación (enfoque no-valores, según caso)
- Proveedores Web3 (coordinación de custodia, servicios de wallet, herramientas B2B)
Los requisitos regulatorios varían según actividad, mercados objetivo y si se custodian fondos/activos de clientes. Brindamos soporte legal y de compliance y coordinamos especialistas cuando se requiere licencia. La clasificación final depende de normas específicas por jurisdicción.
¿Necesita una licencia regulada fuera de Costa Rica?
Si su actividad exige una licencia formal (VASP / EMI / pagos / exchange), podemos ayudar a elegir jurisdicción según mercados objetivo, acceso bancario, requisitos de sustancia y plazos. Opciones típicas:
- Vías en la UE (cuando aplica): EMI / pagos, estructuración orientada a compliance
- EAU (zonas francas seleccionadas) para actividades cripto (caso por caso)
- Panamá / BVI / Seychelles / Nevis para operaciones internacionales (estructura primero)
- Otras jurisdicciones bajo solicitud (según modelo y perfil de riesgo)